跟大卫·哈维读《资本论》 第二卷

这种地理上的运动在2007—2008年美国危机爆发后十分明显，随后危机就传到了世界上不同的地方。这的确“像排炮一样”，尽管很难预测危机接下来会在哪里发生。我在其他地方提到过，资本永远解决不了危机趋势：它只是转移危机，从一个部门到另一个部门，从世界的这一个地方到另一个地方。

在马克思看来，“这个现象的普遍性恰好证明：(1）金的流出只是危机的现象，而不是危机的原因（2）金的流出现象在不同各国发生的顺序只是表明，什么时候会轮到这些国家算总账，什么时候会轮到这些国家发生危机….”②尽管马克思强调了普遍性，但这种集中于“金的流出”的连续发生的事件只是现在危机采取的一种可能的地理形式。在我们的时代，特别的是迅速增长的主权债务，比如希腊部分产生于希腊为支付德国生产的商品而向德国和法国银行进行的过量借贷。欧元的创造促进了这个过程。欧元使更有效率的生产者(德国)受益，而破坏了南欧低效率的经济体的生产。结果是德国和法国银行持有的虚拟资本价值受到威胁，这反过来威胁到法国的主权债务，甚至最终威胁到德国，除非整个欧元区协调行动。结果证明在欧洲中央银行的“错误”章程下，协调行动特别困难。排炮，确实如此。

七 信用和银行系统的作用(第三卷第27章开始)

① 马克思，《资本论》，第2版，第三卷，第556—557页，北京：人民出版社，2004。

②马克思，《资本论》，第2版，第三卷，第557页，北京：人民出版社，2004。

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所有这些与信用市场相关的运动是容易察觉的。但是马克思不相信这些运动是危机的根源。根源在于资本过度积累的基本倾向和独立自主产生的过剩货币资本这两者的结合，而后者是出于自身利益堆积起来的。回想一下，

仅仅由于这些和现实积累相独立、但和它相伴随的要素扩大了借贷资本的积累，就总会在周期的一定阶段出现货币资本的过剩；并且这种过剩会随着信用的发达而发展。因此，驱使生产过程突破资本主义界限的必然性，同时也一定会随着这种过剩而发展，也就是产生贸易过剩，生产过剩，信用过剩。同时，这种现象必然总是在引起反作用的各种形式上出现。①

我通常将这些组合称为“过剩资本的处置问题”。资本过剩的趋势，特别是货币形式的资本过剩的趋势，是所有危机的根源一这个论点值得探究。过剩资本很容易被吸收到虚拟资本形成和流通的通道这个事实，成为既不能逃避也不能压制的中心问题考虑到资本的货币形式在货币资本家的绝对权力的支持下，在克服贮藏的必要性上发挥的积极作用。

从第二卷到第三卷，再从第三卷返回第二卷：一个总结性评论

马克思一生经历了两次主要危机，作为一名活跃的学者和社会活动的参与者，如果他只追求完整地陈述资本纯粹状态下的运动规律，而找不到用这些规律的知识来剖析这两次危机的方法，就十分可笑了。1847—1848年以及1857年的金融和商业危机迫切需要充分的解释(1873年的危机也是如此，尽管那时马克思大部分的理论著述都滞后于他的解释)。因此，把第三卷中的材料理解为第二卷分析的继续是非常有诱惑力的，因为只有在这些有关金融的章节中这几次危机才被认真地解释了。这迫使马克思抛弃了第二卷中明显存在的严格(很大程度上是死板的)的自我限制，以揭示这些危机年代中显著困扰金融和商业世界的拜物教和谎言、愚蠢和疯狂。因此，第三卷的大部分语言和第二卷克制的、技术的语言有根本的不同。从非专业读者的角度看，似乎马克思把他自已从支配第二卷的枯燥的、科学的限制中解放了出来。比如，通过再次运用拜物教这个概念，他使自已更加接近了资本表面状况的动荡不安和它们对未来转变所拥有的消极和积极的多重潜力。

跟大卫·哈维读《资本论》

① 马克思，《资本论》，第2版，第三卷，第574页，北京：人民出版社，2004。

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这种解释的问题在于：它和写作的年代是不一致的。第二卷的大部分内容是在完成第三卷的草稿后写的。因此，为什么马克思在写完关于商人资本和金融的激动人心和十分迷人的(尽管令人沮丧的是它不完整，而且有时前后不一致)材料后，在第二卷的论证中又回到枯燥的、技术性的叙述风格呢？

对于这个问题，我没有最终的答案，也不能说自己有什么权威见解。但确实有一个我比较赞同的理论。马克思当然知道他需要弄清1847—1848年和1857年发生的事情的真相(和我们需要弄清2007—2012年发生了什么类似)。马克思对这些危机的研究表明，事件本身以及当时的评论家对它们的解释充斥着如此之多的拜物教式的理解。这就提出了在马克思逐渐形成了对资本运动规律的理解的背景下，理解投机经营特别是虚拟资本显而易见的颠倒错乱的问题。马克思从没被他遇到的理论和实践上的拜物教所阻止。相反，他非常期待能揭露它们所隐藏的东西。他典型的回应是深入挖掘来揭示支撑它们的必要性和矛盾。他相信这样做，就有可能更好地理解所有表面上的动荡和所有明显的矛盾，而这些动荡和矛盾是金融和信用世界以及与它们相关的危机的特征。

七 信用和银行系统的作用(第三卷第27章开始)

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在这个背景下，他回到第二卷中资本内在本性的问题就说得通了。马克思寻找的是这种内在本性的某种X射线，它能说明信用制度充满矛盾的颠倒错乱现象是如何以及为何会必然产生。为什么资本根本的、潜在的矛盾总是采取金融和商业危机的形式呢？为了揭示所有问题的答案，他在第二卷研究资本积累与流通时抛开了信用制度和生息资本的流通，以便于理解为什么资本的流通和积累必然要求信用和“独立自主的”货币资本来发挥作用。总之，从第二卷中我们理解了为什么资本在缺乏信用制度时无法生存，为什么财富积累和债务积累必然是同步进行的，以及在一个资本主义剩余价值生产体系里，为什么价值和它的货币表现之间的中心矛盾内化为供给和需求永远不会也必然不会相等的矛盾。在我看来，上面从第三卷第554页引用的冗长段落，完全印证了这一点。

亚当·斯密认为银行业和金融是非生产性的活动。第三卷的解释使人倾向于相信马克思同意以下判断：由于严重背离了(如果不是一种有害的赋税的话)实际的财富和价值生产，货币资本的寄生性赘生物和金融体系内表现出的颠倒错乱的程度应该受到自我谴责。我们时代流行的看法也倾向于这个观点。这立即提出了一个问题：为什么资本主义能容许这些呢？然而，第二卷阐明了信用的绝对必要性一不仅促进了价值生产，而且也增强了直接创造和捕获剩余价值的能力。类比第一卷中机器的作用，对我们在这里的理解有些帮助。机器是不变(通常还是固定的)资本，因此不生产价值。接着马克思继续阐明它如何成为个别资本家(我先进的技术为我生产了超额利润)和整个资本家阶级(生产工资商品的劳动生产力的提高降低了劳动力的价值并扩大了资本家的剩余价值)的相对剩余价值的一个来源。同样地，信用自身不生产价值，但它有助于生产的巨大扩张和剩余价值的实现，比如，通过减少贮藏必要性的方式。

贮藏问题实际上非常重要。通过对第二卷的研究，下面的内容变得十分明显：在缺少信用制度的情况下，如此多的资本需要被贮藏起来，以满足从固定资本流通到周转时间差异等问题的需要，以至于资本积累在最好的情况下也受到了严格的限制，而在最差的情况下会不断恶化直到慢慢停止。当然，从贮藏中释放出来的货币能否转化为生产剩余价值的货币资本，还依赖于劳动力和生产资料的可获得性，以及所有资本循环所需要的其他条件(包括有效需求的活力)。但是如果没有贮藏货币的释放，可利用的潜在的货币资本会非常少。这是马克思在第二卷中清晰地向我们阐明的。

跟大卫·哈维读《资本论》

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马克思是否成功地摆正了与资本运动规律相关的信用和金融(以及商业资本)的角色？不同的人有不同的看法，而且这当然是可以进行辩论的(我认为他只成功了一部分，而且他没必要将自已束缚于某种科学至上主义的幻象，他觉得为了保持可信性必须遵照这种科学至上主义)。但是，如果我理解得没有错，第二卷的一个关键目标是深入剖析第三卷的金融章节中展现出来的恶毒的拜物教，那么第二卷在马克思全部著作中的地位就重新确立了，理应得到更细致深入的研究。马克思清楚地明白，他需要从流通的角度构建一个和他在第一卷中从生产的角度构建的一样的，关于资本运动规律的有说服力的模型。悲剧的是他没有完成这项工作，并且他在把生产和流通这两个视角综合为一个可行的整体之前，便过早离世了。

七 信用和银行系统的作用(第三卷第27章开始)

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资本的时间与空间(第二卷第12—14章)

谢天谢地，第二卷第12章到第14章，是相当简单明了、清晰易懂的。它们没有造成特别的困难，并且在一定程度上来说只是重复了第5、6两章周转时间的主题。因此，在遭受了第三卷中金融投机的混乱与困惑后，我们可以方便地从这里重新切入第二卷。

在这里，马克思考察了一些影响资本总周转时间的生产和流通方面明显的重要事实。总周转时间等于资本的生产时间和流通时间之和，但是，生产时间分为劳动期间生产价值的劳动实际上被用于商品生产的时间以及完成商品生产过程所需要的不需要劳动投入的时间(例如，像大部分农业生产一样)。第12章是关于“劳动期间”的，它被定义为将价值和剩余价值凝结到一个既定的商品比如机车或棉花之中的“许多依次进行、互相连接的工作日”。第13章是关于“生产时间”的，它被定义为劳动期间加上任何完成商品所需的不需要支出劳动(例如，发酵、成熟、干燥的时间，等等)的额外时间。第14章论述“流通时间”，就是将商品带到其消费的最终目的地而花费的时间。这一章特别吸引我，因为流通时间受交通运输(我们之前已经遇到过这个话题)的时间和费用以及区位选择(比如，为了实现交通运输时间和费用的最小化，投入品供应商趋向于聚集在主要的生产地点周围)的影响较大。它开启了空间关系、集聚经济以及空间生产对资本流通和积累的作用问题。

马克思指出，劳动期间、生产时间以及流通时间之间持续时间的不一致性，是“无穷无尽的”。这使总劳动分工中的不同生产部门之间可能存在协调问题。虽然棉纺织可以在一年中持续进行，但是棉花的收获一年只有一次。由此产生了复杂的问题：为了弥补不同周转时间之间的脱节，有多少资本被束缚(以商品或货币形态贮藏)住了？贮藏资本是不活跃的，因此不生产剩余价值。例如，大量原棉的库存使许多这样的商品资本处于不活跃状态。马克思指出，这样的资本，从技术上讲是“已贬值”或“闲置”的资本。我们已经看到，这个关键的问题需要用信用制度或其他方式来解决。

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因此，为寻找减少处于闲置状态的资本数量的方法而产生的压力不断增加。这样，像加快周转时间和库存管理那样的技术，以及像信用制度那样的制度安排就开始发挥作用。缩短劳动期间和生产时间的竞争动力已经产生了深远的影响。例如，技术和组织创新(例如日本20世纪80年代倡导的“及时生产”体制)已帮助商品资本的库存(因而是闲置资本)减小到了最小值。虽然棉花的收获一年只有一次，但世界上不同地区收获季节的差异帮助解决了棉花一年内的可获得性，也因此减少了对大量库存的需求。资本主义历史中一直有节省运动的费用和时间的持久动力。

论第二卷第12章：劳动期间

假定有两个生产部门，一个是棉纺业，一个是机车制造业，它们都具有同样的十小时的工作日。在前一个生产部门，一定量的成品“每天、每周都被产出；在另一个部门，劳动过程也许要反复进行三个月，才能制成……一台机车”。因此连续的和分立的生产过程一开始就存在差别。完成不同的分立的生产过程所需的时间也存在显著不同。“生产行为持续时间的差别，不仅在不同生产部门之间发生，而且在同一个生产部门内部也会发生。”马克思给的例子有启发性，“建筑一所普通住宅比建筑一个大工厂需要的时间少……制造一台机车需要三个月，制造一艘装甲舰则需要一年或数年……一条农村土路也许几个月就可以修好，而一条铁路却要几年才能建成”等等。他概括道，“生产行为持续时间的差别，是无穷无尽的”。①

八资本的时间与空间(第二卷第12一14章)

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这些差别影响周转时间。周转时间越长，商品完成前所需要的流动资本就越多。“周转速度”影响着盈利能力。②

马克思将“劳动期间”定义为提供一件成品所必需的“许多依次进行、互相连接的工作日”。③一百个单独的十小时工作日构成一个一千小时的劳动期间。他指出，“由于危机而发生的社会生产过程的中断、紊乱，对于具有可分立性质的劳动产品和那些在生产上需要有一个较长的互相连接的劳动期间的劳动产品，会产生极不相同的影响。”④在连续生产的情况下，即使生产停止，流动资本也没有受到重大损失；而在机车制造的情况下，所有已经对象化在产品中的流动资本不是被搁置就是被白白耗费掉了，因此这意味着从事这种形式的生产具有更大风险。

当然，固定资本也参加这些不同的周转过程，但固定资本自身的周转(例如，一台蒸汽机)并不受它参与生产的产品的不同周转时间的影响。但是流动资本的支出则在不同程度上受其影响。比如说，工资需要每周预付，生产资料同样也经常在提供一件成品所需的几周或几个月的期间内被连续购买。劳动期间越长，资本回流以及剩余价值通过最终产品的销售而实现前，所要预付的流动资本就越多。这成为个别资本家的沉重负担。“在资本主义生产不太发达的阶段，”马克思指出，

那些需要很长劳动期间，因而需要在较长时间内大量投资的企业，特别是只能大规模经营的企业，例如筑路、开凿运河等等，或者完全不是资本家经营，而由地方或国家出资兴办(至于劳动力，在较早的时期，多半实行强制劳动)。或者那种需要较长劳动期间才能生产出来的产品，只有很小一部分是靠资本家自己的财产来生产的。①

跟大卫·哈维读《资本论》

① 马克思，《资本论》，第2版，第二卷，第255—256页，北京：人民出版社，2004。

②马克思，《资本论》，第2版，第二卷，第256页，北京：人民出版社，2004。

③ 马克思，《资本论》，第2版，第二卷，第257页，北京：人民出版社，2004。

④马克思，《资本论》，第2版，第二卷，第256页，北京：人民出版社，2004。

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换句话说，它们是在信用的帮助下建立起来的。马克思继续引用房屋的例子：

在给私人建造房子时，私人分期付款给建筑业主。因此，事实上他是一部分一部分地支付房屋的代价。而在发达的资本主义时期，一方面大量资本集中在单个资本家手里，另一方面，除了单个资本家，又有联合的资本家(股份公司)，同时信用制度也发展了，资本主义建筑业主只是在例外的情况下才为个别私人定造房屋。他以为市场建筑整排的房屋或市区为业，就像单个资本家以作为承包人从事铁路建筑为业一样。②

马克思引用了一个1857年银行法委员会的报告，关于投机房屋建筑的策略，按揭贷款、土地收购以及借入资金杠杆在其中发挥了重要作用：“现在，任何一个建筑业主不从事投机建筑，而且不大规模地从事这种建筑，就得不到发展。建筑本身的利润是极小的；建筑业主的主要利润，是通过提高地租，巧妙地选择和利用建筑地点而取得的”（然后他引用了伦敦贝尔格雷维亚的高档社区为例)。我认为这个过程比人们通常认为的要重要的多，但是由于它还涉及租金的榨取和占有，马克思在这里并没有深究，我也尽量不作赘述。但是注意一下马克思在这里举了多少关于在建成环境上的投资(这个话题是在这种特殊的场合提出来的，但马克思出于特殊的考虑而没有将其独立出来讨论)的例子是十分

八 资本的时间与空间(第二卷第12一14章)

①马克思，《资本论》，第2版，第二卷，第260页，北京：人民出版社，2004。

②马克思，《资本论》，第2版，第二卷，第260页，北京：人民出版社，2004。

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有趣的。

正如我们最近清楚地看到的，这类过程一直具有危机倾向①

建筑业主不再是为顾客，而是为市场从事建筑………以前，一个建筑业主为了投机，也许同时建筑三四栋房屋；现在，他却必须购买大块地皮……在上面建筑一二百栋房屋，因此他经营的企业，竟超出他本人财产的20倍到50倍。这笔基金用抵押的办法借来；钱会按照各栋房屋建筑的进度，拨给建筑业主。一旦发生危机，分期垫款就会停止支付，整个事业通常就会停顿；最好的情况，是房屋停建，等情况好转再建；最坏的情况，就是半价拍卖了事。②

2008年之后，在美国、西班牙和爱尔兰的大部分地区，最糟糕的情况报复性地展开了。在这个最近的例子中，房屋投机制造了一个资产泡沫，它的破裂实际上引发了危机。然而，这里马克思将房屋市场的崩溃视为根源于其他地方的商业与金融危机的结果。

“举办劳动期间相当长而规模又很大的事业，只有在资本积聚已经十分显著，另一方面信用制度的发展又为资本家提供方便的手段，使他可以不用自己的资本而用别人的资本来预付、来冒险的时候。”我们在关于金融和信贷的章节中看到，个人的创业活动转变为用“别人的钱”做生意，这种转变对于资本如何运行产生了重要影响。马克思的例子主要是关于大规模的城市和基础设施投资的，我认为这绝非偶然。虽然马克思在这里没有这么说，但很显然虚拟资本的参与已经触手可及了。

然而，马克思主要关心的，是“可以增加一个工作日的产品”以及“缩短劳动期间”的事情，例如“协作、分工、机器的使用”。“机器缩短了房屋、桥梁等等的建筑时间”，①在船只建造上“造船技术的改良，提高了船速，从而缩短了航运业投资的周转时间”。②然而，许多这些进步取决于配置更多的固定资本。这本身产生了严重的冲突(或者说矛盾？)，因为一部分资本为了促进其余资本加速周转，而不得不放慢了周转速度。这个停滞和运动之间潜在的冲突在第二卷的大部分篇章中无处不在。

跟大卫·哈维读《资本论》

① 房地产行业的投机行为在1857年的危机中似乎扮演了重要角色，因此成为国会质询关注的焦点。

② 马克思，《资本论》，第2版，第二卷，第261页，北京：人民出版社，2004。

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