在澳大利亚，伍尔沃思（Woolworths）连锁超市还拥有一家保险公司、多家加油站，并在一家数据分析公司拥有50%的股份。他们从顾客忠诚度计划和保险公司中提取综合数据库，并利用数据分析公司提供的技能。由此，伍尔沃思能够根据消费者的超市购买习惯来精准定位消费者的保险套餐。他们发现，那些购买大量牛奶和红肉的超市消费者，比起那些购买大量意大利面和大米、晚上给汽车加油和喝烈酒的消费者，拥有更低的汽车保险风险。根据数据库中的信息，这两组消费群体会被提供给不同费用的保险套餐(Wallace and Whyte, 2013).
另一家澳大利亚大型连锁超市科尔斯（Coles）于2014年3月发布了一份关于其顾客忠诚度和在线购物计划的隐私政策的详细说明。更新后的政策披露了该公司向其他公司共享顾客的个人数据(与30家公司共享，它们与科尔斯同为一家大集团的子公司)，这些数据亦被出售给第三方，涉及至少23个其他国家。新的隐私政策还披露了科尔斯收集的顾客个人信息，包括姓名、联系方式和家庭详细信息、交易记录和购买习惯，这些信息可用于信贷和保险的风险评估，而母集团也销售这些产品（Thomson，2014)。
随着那些连接到传感器和互联网的物体逐渐趋向数字化和“智能化”，人们开发了一些能够为商业或行政目的而密切监视和测量人类行为的设备。如上所述，以沃尔玛为代表的零售商就使用WiFi技术监视店内购物者的移动轨迹；越来越多的健康自我跟踪应用程序和平台的开发商，正在将他们生成的数据出售给第三方；用户下载应用程序是免费的，但他们生成的数据是程序开发者可销售的产品（Dredge，2013；McCowen，2013)。另一个例子是安装在汽车发动机上的黑匣子(black box recorder)，它可以定期发送有关驾驶员行为的报告，包括驾驶时间、位置、速度、制动力和转弯力。作为“远程信息处理保险”现象的一部分，这些数据以无线的方式发送给保险公司，用于判断驾驶员的风险情况，从而确定保险的提供以及相应的保费水平(McCowen，2013)。通过使用这些类型的技术，风险评估变得更加个性化和细致化。
第五章 大数据批判社会学
98
113